미국 주식 거래를 한다면 알아두어야 할 ETF 운용사 3곳

안녕하세요, tuna(@miyakojimalife_)입니다(^^)

항상 블로그를 읽어 주셔서 감사합니다♪

최근 투자 열풍에 힘입어 유튜브에 투자 조언 채널이 늘어나고 있습니다

유튜브가 투자의 첫걸음이 되는 분들도 많으실 겁니다

제가 투자를 시작한 2007년은 인터넷 증권사가 서서히 알려지기 시작하던 시기였지만, 아직 시작하기 위해서는 어느 정도 자금력이 필요한 분야였습니다.

투자를 하는 사람이라고 하면 자산가, 기업가, 전업 투자자, 고소득 직장인 등이 많아서, 젊은 나이에 주식 거래를 하는 분을 알게 될 기회가 거의 없었습니다.

이토록 많은 젊은 겸업 투자자들을 늘릴 수 있었던 것은 국가와 증권사의 공로가 크다고 느껴집니다

최근 주식 열풍 속에서 특히 큰 비중을 차지하고 있는 것은, 아시다시피 미국 주식과 인덱스 투자입니다.

미국 주식은 1주부터 거래할 수 있는 편리함과, 세계를 선도하는 글로벌 기업에 투자할 수 있다는 점이 매력이다

인덱스는 파산이나 배당 감소 위험을 분산할 수 있고, 누구나 시장 평균 수익률을 얻을 수 있다는 점에서 인기가 높습니다.

이번에는 그런 ‘미국 주식 × 인덱스 투자’를 전 세계적으로 진행하고 있는 운용사 3곳을 소개해 드리겠습니다.

세계 3대 운용사이니 알아두면 손해 볼 일은 없을 겁니다(*’▽’)

애초에 ETF란 무엇일까요?

ETF를 잘 모르시는 분들도 계실 것 같아서 간단히 설명해 드리겠습니다.

ETF란,「‘상장지수펀드(ETF)’ 의 약자로, 일본어로 말하면 ‘상장투자신탁’이 됩니다.

흔히 듣는 투자신탁은 상장되어 있지 않기 때문에, 거래가 종료된 후 증권사가 기준가를 발표합니다.

ETF는”상장”투자신탁이기 때문에, 개별 주식과 마찬가지로 일본 시장이라면 평일 9:00~15:00의 시장 개장 시간 동안 자유롭게 매매할 수 있습니다.

미국 시장의 경우 일본 시간으로 23:30~6:00(일광 절약 시간제 기간에는 22:30~5:00)에 시장이 열려 있는 시간대에 거래가 가능합니다.

ETF와 투자신탁에 대해서는 이전 글이 있으니, 그 글도 참고해 주세요(^^♪

장기 투자에는 투자신탁이 유리할까? 투자신탁과 ETF의 장단점

개별 주식과 ETF의 차이

개별 주식은 애플이나 구글 등 기업의 주식을 개별적으로 매매하는 것입니다.

주식 투자라고 하면 이 방법이 가장 잘 어울리죠

이에 반해 ETF는 다우나 S&P 500 등의 지수와 동일한 움직임을 보이도록 전문가가 종목을 선정하여 구성한 상품을 매매합니다.

‘지수’라고 적혀 있지만, 다우 지수나 S&P 500 등의 주가 지수뿐만 아니라 금이나 부동산 등 다양한 종류가 있습니다.

개별 주식은 기업 단위로, ETF는 지수(그룹)를 묶어서 매수한다는 점이 다릅니다.

그럼 운영사를 소개해 드리겠습니다♪

Vanguard-뱅가드-

미국 주식 ETF 운용사라고 하면 가장 먼저 이 회사를 꼽는 분들이 많을 것이라 생각합니다

미국 펜실베이니아주에 본사를 둔 세계 2위의 자산운용사로, 개인 투자자를 대상으로 인덱스형 투자신탁을 최초로 판매한 회사입니다.

인덱스 투자의 원조그런 거군요

뱅가드의 창립자 존 클리프턴 보글 씨는 2019년에 세상을 떠났지만, 모든 사람에게 평등하게 저비용 투자 기회를 제공했던 그의 존재가 없었다면 우리 개인은 인덱스 펀드의 혜택을 누리지 못했을 것이라고 생각합니다.

그의 이념이 살아 숨 쉬는 뱅가드사는 겸업 투자자에게 있어 최상의 선택지 중 하나가 될 것입니다.

뱅가드의 인덱스 ETF

뱅가드사의 ETF 특징 중 하나로 티커 코드의 첫 글자가 있습니다.

일본에서는 카오(4452) 등 숫자로 분류되지만, 미국 주식은 애플(AAPL) 등 알파벳으로 표기됩니다.

뱅가드(Vanguard)사의 ETF는 이름의 첫 글자에 V가 붙습니다(일부 해당되지 않는 ETF도 있습니다).

만화 《이니셜 D》 같은 느낌이네요(/▽＼)

그런 뱅가드사의 인덱스 ETF는 여기

한 가지 아쉬운 점을 꼽자면, 2021년 2월에 뱅가드 인베스트먼트 재팬이 폐업 절차를 밟았고,일본에서 철수하고 있습니다( ；∀；) 동아시아에서는 주로 중국을 대상으로 하는 것 같습니다…

BlackRock-블랙록-

미국 뉴욕주에 본사를 둔,세계 1위의 자산운용사이것이 블랙록이 됩니다

일본에서도 ‘블랙 록 재팬’이라는 이름으로 활동하고 있습니다(^^

그 운용 자산 잔액은 9.01조 미국 달러(약 995조 엔)로 세계 최대 규모입니다! (2021년 3월 말 기준, 1달러=110.5엔 환산)

참고:블랙 록

일본의 2021년 국가 예산안이 106조 엔이라는 점을 고려하면, 그 운용 규모가 얼마나 큰지 놀라울 따름입니다 Σ(ﾟДﾟ)

블랙록의 인덱스 ETF

블랙록의 인덱스 ETF도 뱅가드와 비슷한 수준의 운용 비용률을 보여 비용이 저렴합니다.

주력 상품은 ‘iShares’로, 전 세계 ETF 시장 점유율의 약 30%를 차지하고 있습니다.

State Street-스테이트 스트리트-

미국 매사추세츠주 보스턴에 본사를 둔 신탁은행입니다.

앞서 언급한 두 회사에 이어세계 3위의 자산 운용 규모를 자랑하며, 일본 내에도 스테이트 스트리트 신탁은행, 스테이트 스트리트 은행 도쿄 지점 등이 있습니다.

2018년경까지는 3개사의 자산 운용 규모에 큰 차이가 없었지만, 작년의 자금 유입액에서는 명암이 뚜렷하게 갈렸습니다.

스테이트 스트리트는 3개사 중 뒤처져 있는 인상입니다.

ETF로의 자금 유입으로 뱅가드 그룹은 2013년 이후 처음으로 블랙록을 앞지를 전망이다. 블룸버그의 집계 데이터에 따르면, 뱅가드에는 올해 들어 현재까지 사상 최대인 1,940억 달러의 자금이 유입되었다. 세계 최대 자산운용사인 블랙록의 자금 유입액은 1,130억 달러였으며, 스테이트 스트리트는 3위를 차지했으나 유입액은 320억 달러로 큰 격차가 벌어졌다. 이 회사의 시장 점유율은 5년 연속 하락세를 보일 전망이다.

인용:블룸버그

스테이트 스트리트의 인덱스 ETF

스테이트 스트리트의 주력 ETF는 ‘SPDR’ 시리즈로, 전 세계적으로도 인기가 높습니다.

그러나 핵심 상품인 ‘SPDR S&P500 ETF’의 운용 비용률이 0.0945%로, 마찬가지로 S&P500 지수 연동을 목표로 하는 뱅가드나 블랙록의 ETF 운용 비용률 0.03%보다 높은 점이 걸림돌입니다.

ETF는 운용보수와 구성 종목을 확인하세요

소개한 3개사는 세계 3대 자산운용사이지만, 투자를 막 시작한 분들에게는 생소한 회사들뿐일 것이라고 생각합니다.

신탁보수(경비율)은 매우 낮지만, 이는 인덱스 펀드이기 때문에 종목 재편이 그리 잦지 않다는 점도 한 요인으로 꼽힙니다.

같은 자산운용사라도 ETF가 능동형 운용 방식이라면, 신탁보수가 높은 ETF도 존재합니다.

구매하려는 ETF가투자 대상으로 무엇을라고 하는 것인지,신탁 보수(경비율)은 몇 %입니까?인지 여부가 중요합니다

불과 몇 년 전만 해도 미국 주식 매매 수수료는 비쌌으며, 주식 1주를 매수하는 데 수수료로 약 3,000엔이 들었습니다.

주당 수천 엔인 주식을 사는 데 수수료가 3,000엔이나 든다면, 수수료 때문에 손해를 보게 됩니다.

실제로 1주부터 구매하는 사람은 없었고, 수십만 엔부터 구매하는 것이 현실이었습니다.

수수료를 획기적으로 낮춘 온라인 증권사의 존재감은 역시 크다

“수수료는 낮을수록 좋다”

이러한 사고방식은 투자를 전문가에게 맡길 때 발생하는 ‘신탁 보수’에도 적용됩니다.

꼭 운용보수에도 주목하여 ETF를 선택해 보세요♪